Analysis of the health of Indonesian conventional and sharia BUMN Banks for the period 2020-2022
Article Sidebar
Published:
Feb 28, 2024
Keywords:
Bank Health, RGEC Method, State-owned Banks
Section
Economy
Statistics Article
Article View : 65 Times
Main Article Content
Abstract
This research aims to determine the health condition of conventional and Sharia state-owned banks between 2020 and 2022. This research uses the RGEC technique approach combined with quantitative descriptive methods. The RGEC method includes four factors: risk profile, good corporate governance, income, and capital. Data is taken from the annual report released by the company. The research results show that: 1) The NPL ratio of conventional and Sharia state-owned banks has a very healthy rating. 2) LDR and FDR ratios, conventional and Sharia state-owned banks have the title of healthy and relatively healthy. 3) The Good Corporate Governance ratio of conventional and Sharia state-owned banks is healthy. 4) The ROA ratio of conventional and Sharia state-owned banks is very healthy and relatively healthy. 5) The NIM ratio of conventional and Sharia state-owned banks has the title of being very sound and healthy. 6) The CAR ratio of Conventional and Sharia BUMN Banks has a very healthy title. Overall, the RGEC method assessment of the health level of conventional and Sharia state-owned banks from 2020 to 2022 shows that conventional banks have better performance and received the Very Healthy predicate than Islamic banks, which received the Healthy predicate
Downloads
Download data is not yet available.
Article Details
How to Cite
Ikhwanudin, G. and Irawati, Z. (2024) “Analysis of the health of Indonesian conventional and sharia BUMN Banks for the period 2020-2022”, Jurnal Mantik, 7(4), pp. 2343-3252. doi: 10.35335/mantik.v7i4.4584.
References
Aliyah, R. (2021). Analisa Laporan Keuangan Perbankan Sebagai Alat Penilai Performance Bank Dengan Menggunakan Metode Camel Pada Pt. Bank Mandiri ( Persero ) Tbk, Kcp Surabaya Bandara Juanda. Skripsi, 2021(june), 1–128.
Amelia, R. &. (2019). Analisis Tingkat Kesehatan Bank Umum BUMN Konvensional dan Bank Umum BUMN Syariah. Jurnal Ilmiah Manajemen Fakultas Ekonomi, 5 (1), 63–72.
Anik, & Ningsih, S. (2020). Analisis Tingkat Kesehatan Bank Mandiri Syariah Dengan Metode Risk Profile, Good Corporate Governace, Earnings and Capital. Jurnal Ilmiah Ekonomi Islam, 6(3), 724. https://doi.org/10.29040/jiei.v6i3.1466
Ginoga, L. F., & Syahwani, A. K. I. (2022). Analisis Dampak Npl, Ckpn, Ldr Dan Suku Bunga Kredit Terhadap Penyaluran Kredit Perbankan Pada Masa Pandemi Covid-19. Ekonomi & Bisnis, 21(1). https://doi.org/10.32722/eb.v21i1.4569
Hatta, A. (n.d.). BSI,Hasil Merger 3 Bank Syariah Berpraktik Monopoli?
Hidayat, H. (2023). Prinsip GCG: Pengertian, Manfaat, dan Contoh Penerapannya di Indonesia. https://doi.org/myrobin.id.https://myrobin.id/untuk-bisnis/good-corporate-governance-gcg
Indonesia, P. B. R. (2020). Laporan Tahunan 2020?: 125 Tahun BRI Menyelamatkan UMKM Mengubah Kesulitan Menjadi Ketangguhan. 1–1346.
Indonesia, P. B. S. (2022). Laporan keuangan PT Bank Syariah Indonesia Tahun 2022. 1–1.
Indrawan, V. dan S. (2018). Risiko Bank dan Disiplin Pasar Studi Pada Bank Umum Milik Negara dan Bank Umum Swasta Nasional. Https://Dspace.Uii.Ac.Id/Bitstream/Handle/123456789/10282/08.%20Jurnal.Pdf.
Ishak, Febriani., Meriyana, F., & Lanto, M. (2022). pengaruh kualitas aktiva produk (KAP) dan net interest margin (NIM) terhadap profitabilitas pada bank umum swasta nasional devisa yang terdaftar di BEI periode 2016-2020. Jurnal Ilmiah Manajemen Dan Bisnis, 5 (1), 89–97.
Ismamudi, I., Hartati, N., & Sakum, S. (2023). Peran Bank dan Lembaga Keuangan dalam Pengembangan Ekonomi: Tinjauan Literatur. Jurnal Akuntansi Neraca, 1(2), 35–44. https://doi.org/10.59837/jan.v1i2.10
Kuswahariani, W., Siregar, H., & Syarifuddin, F. (2020). Analisis Non Performing Financing (Npf) Secara Umum Dan Segmen Mikro Pada Tiga Bank Syariah Nasional Di Indonesia. Jurnal Aplikasi Bisnis Dan Manajemen, 6(1), 26–36. https://doi.org/10.17358/jabm.6.1.26
Mandiri, P. B. S. (2020). Laporan tahunan 2020?: Optimis dan Peduli dalam Menciptakan Nilai. 1–666.
Negara, P. B. T. (2022). Laporan Tahunan 2022?: Pengembangan Transformasi Bisnis dan Digitalisasi Berbasis Ekosistem Perumahan. 1–1006.
PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. (2020). Laporan Tahunan 2020?: Satukan Energi untuk Kebangkitan Negeri. 1–1198.
Rachman, Harri Yuni., Lela, N., & Refren, R. (2019). Analisis Perbandingan Kinerja Keuangan Bank Syariah Dengan Bank Konvensional. Jurnal Akuntansi, 8 (2), 94-108.
Rahmawati, U. A., Balafif, M., & Wahyuni, S. T. (2021). Analisis Pengaruh CAR, NPF, FDR, BOPO, dan NOM Terhadap Kinerja Keuangan (ROA) Pada Bank Umum Syariah Periode 2015-2019. Bharanomics, 2(1), 93–106. https://doi.org/10.46821/bharanomics.v2i1.194
Salim, M. (2023). Bank Syariah Indonesia, Hasil Merger dari Tiga Bank BUMN Indonesia. https://www.liputan6.com/hot/read/5177833/bank-syariah-indonesia-hasil-merger-dari-tiga-bank-bumn-indonesia.
Soetjiati, & Mais, R. G. (2019). Analisis Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Profitabilitas Bank Umum di Indonesia (Studi pada Bank Umum Milik Negara yang Terdaftar di BEI Periode 2014-2018). Jurnal Akuntansi Dan Manajemen, 16(1), 96–126.
Syariah, P. B. B. (2020). Laporan Tahunan 2020?: Embracing New Opportunities. 1–584.
SYARIAH, P. B. B. (2020). Laporan Tahunan 2020?: Menyebarkan Layanan untuk UMKM di Pelosok Negeri. 1–500.
Syawaludin, Wayan Sujana, H. S. (2019). Pengaruh Struktur Modal, Ukuran Perusahaan, Dan Profitabilitas Terhadap Nilai Perusahaan. Jurnal Ilmiah Edunomika, 5 (1), 1–15.
Tbk, P. B. M. (Persero). (n.d.). Laporan Tahunan 2020?: Integrasi dan Kolaborasi Melalui Digitalisasi Berkelanjutan. 1–1316.
Tbk, P. B. M. (Persero). (2021). Laporan Tahunan 2021?: Melanjutkan Transformasi Digital & Inovasi Perbankan. 1–1344.
Tbk, P. B. M. (Persero). (2022). Laporan Tahunan 2022?: Transformasi Digital dengan Excellent Result. 1–1423.
Tbk, P. B. N. I. (Persero). (2021). Laporan Tahunan 2021?: Melompat Lebih Tinggi untuk Negeri. 1–1316.
Tbk, P. B. N. I. (Persero). (2022). Laporan Tahunan 2022?: BNI untuk Indonesia Lebih Tangguh. 1–722.
Tbk, P. B. R. I. (Persero). (2021). Laporan Tahunan 2021?: Digitalisasi?: Go Smaller, Go Shorter, Go Faster. 1–1093.
Tbk, P. B. R. I. (Persero). (2022). Laporan Tahunan 2022?: Memperluas Jangkauan, Memberi Kemudahan, Semakin Tumbuh & Tangguh. 1–1162.
Tbk, P. B. S. I. (2021). Laporan Tahunan 2021?: Energi Baru untuk Indonesia. 1–748.
Tbk, P. B. T. N. (Persero). (2020). Laporan Tahunan 2020?: Tumbuh Berkelanjutan di Masa Pandemi. 1–991.
Tbk, P. B. T. N. (Persero). (2021). Laporan Tahunan 2021?: Transformasi Menuju Best Mortgage Bank. 1–1346.
Theterissa, L. (2023). PERTUMBUHAN LABA SEBAGAI TOLAK UKUR KINERJA KEUANGAN PADA BANK UMUM NON DEVISA PERIODE 2013 - 2022. 9(2), 492–502.
Uran, W. (2018). Pengaruh Risk Profile, Earnings, Dan Capital Terhadap Pertumbuhan Laba. Jurnal Akuntansi AKUNESA, 7(1), 1–23.
Utami, Fitri., Edi J., & M. A. R. (2021). Analisis Profitabilitas Terhadap Harga Saham Syariah. Jurnal Al-Iqtishad, VI (2), 70–84.
Wahyudi, W. (2022). Analisis Motivasi Belajar Siswa Dengan Menggunakan Model Pembelajaran Blended Learning Saat Pandemi Covid-19 (Deskriptif Kuantitatif Di Sman 1 Babadan Ponorogo). KadikmA, 13(1), 68. https://doi.org/10.19184/kdma.v13i1.31327
Wesso, Maria Veronika Dora., Henny, A., & Stanis, M. (2022). analisis pengaruh CAR, NPL, LDR dan NIM terhadap profitabilitas perbankan di Indonesia (literature review manajemen keuangan perusahaan). Jurnal Manajemen Pendidikan Dan Ilmu Sosial, 4 (1), 1–9.
Wijaya, R. (2019). Analisis perkembangan return on assets (ROA) dan return on equity (ROE) untuk mengukur kinerja keuangan. jurnal ilmu manajemen. 9 (1), 40–51.
Amelia, R. &. (2019). Analisis Tingkat Kesehatan Bank Umum BUMN Konvensional dan Bank Umum BUMN Syariah. Jurnal Ilmiah Manajemen Fakultas Ekonomi, 5 (1), 63–72.
Anik, & Ningsih, S. (2020). Analisis Tingkat Kesehatan Bank Mandiri Syariah Dengan Metode Risk Profile, Good Corporate Governace, Earnings and Capital. Jurnal Ilmiah Ekonomi Islam, 6(3), 724. https://doi.org/10.29040/jiei.v6i3.1466
Ginoga, L. F., & Syahwani, A. K. I. (2022). Analisis Dampak Npl, Ckpn, Ldr Dan Suku Bunga Kredit Terhadap Penyaluran Kredit Perbankan Pada Masa Pandemi Covid-19. Ekonomi & Bisnis, 21(1). https://doi.org/10.32722/eb.v21i1.4569
Hatta, A. (n.d.). BSI,Hasil Merger 3 Bank Syariah Berpraktik Monopoli?
Hidayat, H. (2023). Prinsip GCG: Pengertian, Manfaat, dan Contoh Penerapannya di Indonesia. https://doi.org/myrobin.id.https://myrobin.id/untuk-bisnis/good-corporate-governance-gcg
Indonesia, P. B. R. (2020). Laporan Tahunan 2020?: 125 Tahun BRI Menyelamatkan UMKM Mengubah Kesulitan Menjadi Ketangguhan. 1–1346.
Indonesia, P. B. S. (2022). Laporan keuangan PT Bank Syariah Indonesia Tahun 2022. 1–1.
Indrawan, V. dan S. (2018). Risiko Bank dan Disiplin Pasar Studi Pada Bank Umum Milik Negara dan Bank Umum Swasta Nasional. Https://Dspace.Uii.Ac.Id/Bitstream/Handle/123456789/10282/08.%20Jurnal.Pdf.
Ishak, Febriani., Meriyana, F., & Lanto, M. (2022). pengaruh kualitas aktiva produk (KAP) dan net interest margin (NIM) terhadap profitabilitas pada bank umum swasta nasional devisa yang terdaftar di BEI periode 2016-2020. Jurnal Ilmiah Manajemen Dan Bisnis, 5 (1), 89–97.
Ismamudi, I., Hartati, N., & Sakum, S. (2023). Peran Bank dan Lembaga Keuangan dalam Pengembangan Ekonomi: Tinjauan Literatur. Jurnal Akuntansi Neraca, 1(2), 35–44. https://doi.org/10.59837/jan.v1i2.10
Kuswahariani, W., Siregar, H., & Syarifuddin, F. (2020). Analisis Non Performing Financing (Npf) Secara Umum Dan Segmen Mikro Pada Tiga Bank Syariah Nasional Di Indonesia. Jurnal Aplikasi Bisnis Dan Manajemen, 6(1), 26–36. https://doi.org/10.17358/jabm.6.1.26
Mandiri, P. B. S. (2020). Laporan tahunan 2020?: Optimis dan Peduli dalam Menciptakan Nilai. 1–666.
Negara, P. B. T. (2022). Laporan Tahunan 2022?: Pengembangan Transformasi Bisnis dan Digitalisasi Berbasis Ekosistem Perumahan. 1–1006.
PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. (2020). Laporan Tahunan 2020?: Satukan Energi untuk Kebangkitan Negeri. 1–1198.
Rachman, Harri Yuni., Lela, N., & Refren, R. (2019). Analisis Perbandingan Kinerja Keuangan Bank Syariah Dengan Bank Konvensional. Jurnal Akuntansi, 8 (2), 94-108.
Rahmawati, U. A., Balafif, M., & Wahyuni, S. T. (2021). Analisis Pengaruh CAR, NPF, FDR, BOPO, dan NOM Terhadap Kinerja Keuangan (ROA) Pada Bank Umum Syariah Periode 2015-2019. Bharanomics, 2(1), 93–106. https://doi.org/10.46821/bharanomics.v2i1.194
Salim, M. (2023). Bank Syariah Indonesia, Hasil Merger dari Tiga Bank BUMN Indonesia. https://www.liputan6.com/hot/read/5177833/bank-syariah-indonesia-hasil-merger-dari-tiga-bank-bumn-indonesia.
Soetjiati, & Mais, R. G. (2019). Analisis Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Profitabilitas Bank Umum di Indonesia (Studi pada Bank Umum Milik Negara yang Terdaftar di BEI Periode 2014-2018). Jurnal Akuntansi Dan Manajemen, 16(1), 96–126.
Syariah, P. B. B. (2020). Laporan Tahunan 2020?: Embracing New Opportunities. 1–584.
SYARIAH, P. B. B. (2020). Laporan Tahunan 2020?: Menyebarkan Layanan untuk UMKM di Pelosok Negeri. 1–500.
Syawaludin, Wayan Sujana, H. S. (2019). Pengaruh Struktur Modal, Ukuran Perusahaan, Dan Profitabilitas Terhadap Nilai Perusahaan. Jurnal Ilmiah Edunomika, 5 (1), 1–15.
Tbk, P. B. M. (Persero). (n.d.). Laporan Tahunan 2020?: Integrasi dan Kolaborasi Melalui Digitalisasi Berkelanjutan. 1–1316.
Tbk, P. B. M. (Persero). (2021). Laporan Tahunan 2021?: Melanjutkan Transformasi Digital & Inovasi Perbankan. 1–1344.
Tbk, P. B. M. (Persero). (2022). Laporan Tahunan 2022?: Transformasi Digital dengan Excellent Result. 1–1423.
Tbk, P. B. N. I. (Persero). (2021). Laporan Tahunan 2021?: Melompat Lebih Tinggi untuk Negeri. 1–1316.
Tbk, P. B. N. I. (Persero). (2022). Laporan Tahunan 2022?: BNI untuk Indonesia Lebih Tangguh. 1–722.
Tbk, P. B. R. I. (Persero). (2021). Laporan Tahunan 2021?: Digitalisasi?: Go Smaller, Go Shorter, Go Faster. 1–1093.
Tbk, P. B. R. I. (Persero). (2022). Laporan Tahunan 2022?: Memperluas Jangkauan, Memberi Kemudahan, Semakin Tumbuh & Tangguh. 1–1162.
Tbk, P. B. S. I. (2021). Laporan Tahunan 2021?: Energi Baru untuk Indonesia. 1–748.
Tbk, P. B. T. N. (Persero). (2020). Laporan Tahunan 2020?: Tumbuh Berkelanjutan di Masa Pandemi. 1–991.
Tbk, P. B. T. N. (Persero). (2021). Laporan Tahunan 2021?: Transformasi Menuju Best Mortgage Bank. 1–1346.
Theterissa, L. (2023). PERTUMBUHAN LABA SEBAGAI TOLAK UKUR KINERJA KEUANGAN PADA BANK UMUM NON DEVISA PERIODE 2013 - 2022. 9(2), 492–502.
Uran, W. (2018). Pengaruh Risk Profile, Earnings, Dan Capital Terhadap Pertumbuhan Laba. Jurnal Akuntansi AKUNESA, 7(1), 1–23.
Utami, Fitri., Edi J., & M. A. R. (2021). Analisis Profitabilitas Terhadap Harga Saham Syariah. Jurnal Al-Iqtishad, VI (2), 70–84.
Wahyudi, W. (2022). Analisis Motivasi Belajar Siswa Dengan Menggunakan Model Pembelajaran Blended Learning Saat Pandemi Covid-19 (Deskriptif Kuantitatif Di Sman 1 Babadan Ponorogo). KadikmA, 13(1), 68. https://doi.org/10.19184/kdma.v13i1.31327
Wesso, Maria Veronika Dora., Henny, A., & Stanis, M. (2022). analisis pengaruh CAR, NPL, LDR dan NIM terhadap profitabilitas perbankan di Indonesia (literature review manajemen keuangan perusahaan). Jurnal Manajemen Pendidikan Dan Ilmu Sosial, 4 (1), 1–9.
Wijaya, R. (2019). Analisis perkembangan return on assets (ROA) dan return on equity (ROE) untuk mengukur kinerja keuangan. jurnal ilmu manajemen. 9 (1), 40–51.
Copyright and Licensing
This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial 4.0 International License.